ITA益富储蓄计划是教育基金或退休计划最佳规划工具

【资料图】

子女教育基金以及退休计划都是家庭理财最重要的财务规划，必须及早准备并保证本金安全及收益的稳定，益富储蓄计划提供指数型基金、股票型基金、债券货币基金及其他多种主题基金，投资人可依财务目标及风险承受能力，选择多檔基金做投资组合配置。

各年期的益富储蓄计划有2年以下长短时间不等的封闭期要求，在此期间之内计划的现金价值为零。益富储蓄计划以封闭期的制度设计帮助投资人养成强迫储蓄的习惯，让投资人能确实做到PayYourself First (首先支付给自己)，从而避开月光族的悲惨境地。

提供最短5年最长25年期的基金定投计划

益富储蓄计划提供5年、10年、15年、20年及25年期的定投计划，适合中长期的财务目标规划，但不适合5年以下的短期投资。

可随时免费更改供款频率

投资人可视自身的收支状况规划每月、每季、每半年或每年等不同的供款频率，计划期间可以随时要求变更，并且可依市场行情及自身财务状况而预先提前供款(最多三年期间的供款)。投资人在原本的定投计划中做弹性供款，可在市场短线回跌或是汇率条件有利时进行提前供款。

美元/欧元/英镑共三种计价货币基金可供选择

一般选择美金作为外币投资的首选，有特殊移民、留学等计划的投资人可视需求改选欧元或英镑计价。

起投门槛低

考虑供款红利及计划本身的收费，建议每月300~600美元以上参与投资。

免除信用卡手续费

益富储蓄计划免除信用卡手续费，降低投资成本。

供款红利分配最高可达105%

每月供款150美金到1125美金可获1%到5%不等的额外供款红利，可以进一步减少投资成本的负担。

USD/EUR/GBP 1,200 – 1,799 100%USD/EUR/GBP 1,800 – 3,599 101%USD/EUR/GBP 3,600 – 5,399 102%USD/EUR/GBP 5,400 – 7,199 103%USD/EUR/GBP 7,200 – 13,499 104%USD/EUR/GBP 13,500 或以上 > 105%

10年期以上计划可获5%以上忠诚红利(长期供款客户奖赏)

这是在封闭期之外另一个产品设计上帮助投资人坚持长期定投，满足条件的投资人可获得长期供款奖赏。

1 – 10年供款之7.5%11 – 15年供款之5%16 – 20 年供款之5%21 – 25年供款之5%

选择全球顶尖经理人管理的基金

ITA益富计划提供的基金来自于全球顶尖的基金公司

一、贝莱德基金公司（Black Rock）

Blackrock可以说是目前世界第一大基金公司，以共同基金为主。贝莱德公司在1988年成立，总部在美国，分布涉及全球，目前为上市公司。目前贝莱德公司旗下总管理资产高达7.32万亿美元，分支机构遍布全球30多个市场，客户来自100多个国家或地区。

二、施罗德基金公司（Schrodersgroup）

这是家成立在1804年。是伦敦交易所上市的基金公司。在中国，和交通银行合作成立了交银施罗德基金。施罗德基金公司品种很多，涉及债券，股票，商品期货等诸多方面投资。

三、富兰克林邓普顿基金公司（FranklinTempleton Investments）

富兰克林邓普顿基金集团公司于1947年于纽约创立，曾经一度为世界最大上市基金公司，富兰克林邓普顿投资拥有*：

1,300+ 位投资专才1.4万亿美元总资产规模12,000+ 位环球员工34 个设有办事处的国家截至2020年6月30日止的资料。

四、联博（AllianceBernstein）

联博资产管理公司，为美国最大公开上市的资产管理公司，美国五十州的州政府当中，有高达四十三家的州政府委托联博为其管理资产。联博资产管理公司拥有国际化，且完整的股票及债券管理经验。

提供直接基金，不收取买卖价差

ITA益富计划提供直接基金而非影子基金，基金买卖无价差(spread)。

线上基金管理平台 让你轻松到全世界去赚钱

提供电脑网页及iPad平板电脑上轻松查询、分析比较及买卖转换基金。

免费基金转换 无压力随市场行情买进卖出

FIRE族最注重的投资成本，益富平台上的基金转换免收手续费，让投资人在不必考虑交易成本的状况下调整投资组合。

提供MorningStar晨星X-Ray基金组合透视工具

ITA公司与MorningStar晨星公司合作，提供基金组合检视工具，投资人藉由益富基金平台可以使用X-Ray透视工具，清楚看到基金投资组合的最终投资标的的重疉与关联性，进而有效率的做出管理。

提供线上基金分析工具

搜索同类或不同类型的基金做分析比较，例如筛选中国主题基金，找出过往表现最好、最稳定的是哪一檔，帮助投资人做出正确的投资选择。

参考资料来源:ITA公司官网